بهترین سرمایه گذاری برای زنده ماندن از تصادف بازار سهام

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

دیر یا زود ، هر سرمایه گذار یک سقوط بورس را تجربه می کند - وقتی بازارها به سرعت و به طور غیر منتظره کاهش می یابد. بیایید نگاهی به چند مورد از بهترین گزینه های سرمایه گذاری که می توانید اکنون به نمونه کارها خود اضافه کنید تا به نمونه کارها خود در زنده ماندن از شرایط شدید بازار کمک کنید ، نگاهی بیندازیم.

اوراق قرضه خزانه داری

پیدا کردن سرمایه گذاری های ثابت تر از اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده ، که از ایمان کامل و اعتبار دولت ایالات متحده حمایت می شوند ، دشوار است. سرمایه گذاران که اوراق بهادار خود را با سرمایه گذاری های کم خطر که می توانند عملکرد کمی بیشتر از پول نقد در زیر تشک داشته باشند ، مدتهاست که به اوراق خزانه ایالات متحده تبدیل شده اند.

با شرایط 20 و 30 سال ، اوراق خزانه داری هر شش ماه تا زمان بلوغ ، سود خود را پرداخت می کند ، در این مرحله دولت ارزش چهره خود را به شما می پردازد. نرخ ها به طور مداوم در نوسان هستند ، اما اخیراً اوراق خزانه داری در دامنه بین 1. 375 ٪ و 2. 375 ٪ به دست آمده است.

در حالی که اوراق قرضه خزانه داری ثبات را فراهم می کند ، مواقعی وجود دارد که آنها به سختی تورم را حفظ می کنند - و اکنون یکی از آن زمان ها است. اشکال دیگر بدهی های تحت حمایت دولت ، مانند اوراق قرضه من یا تورم خزانه داری (نکات) ممکن است در دوره های پایین نرخ بهره و تورم بالا گزینه های بهتری باشد.

شما می توانید اوراق قرضه خزانه داری ، من اوراق قرضه و نکات را مستقیماً از خزانه داری ایالات متحده در وب سایت خود ، TreasuryDirect. gov خریداری کنید.

سرمایه گذاری خودکار SOFI

سرمایه گذاری خودکار SOFI

در وب سایت SOFI

در وب سایت امن Acorn

در وب سایت Wealthfront

صندوق های اوراق بهادار شرکت

اگر با ریسک کمی بیشتر از اوراق قرضه دولتی راحت باشید ، اما هنوز هم می خواهید امنیت درآمد ثابت داشته باشید ، اوراق قرضه شرکت ها ممکن است فقط بلیط باشند.

اوراق قرضه شرکتی بسیار مانند اوراق خزانه کار می کند ، به جز به جای وام دادن به عمو سام پول ، شما آن را به شرکت های خصوصی می دهید. این شرکت های خصوصی سپس به دور خود می چرخند و از سرمایه گذاری خود برای تأمین بودجه رشد استفاده می کنند ، اگرچه آنها کمی لکه دار هستند ، اما هنوز هم به طور کلی خوب هستند ، تاریخچه بازپرداخت آنچه را که مدیون هستید بازپرداخت می کنید.

بیشتر سرمایه گذاران انفرادی در دسترسی به اوراق قرضه شرکت های انفرادی مشکل خواهند داشت (نه اینکه حتی لزوماً بخواهند) ، اما همه می توانند به راحتی سهام صندوق های متقابل و صندوق های مبادله ای (ETF) را که صدها اوراق قرضه شرکت را در حساب کارگزاری عادی خود خریداری می کنند ، خریداری کنند.

اوراق قرضه شرکتی با کیفیت بالا در طول تاریخ بازدهی ثابت و محکمی را به همراه داشته است. به عنوان مثال، ETF اوراق قرضه شرکتی پورتفولیو SPDR (SPBO)، که شاخص اوراق قرضه شرکتی بلومبرگ ایالات متحده را ردیابی می کند، بازدهی پس از سه ساله ای در حدود 8 درصد دارد که حتی در طول همه گیری کووید-19 بازدهی مثبتی را ارائه می دهد. اگر آنها را به 5 یا 10 سال برسانید، زمانی که به طور متوسط حدود نیمی از آن را افزایش دهید، بازده بسیار کاهش می یابد.

با این حال، همه آن‌ها به شدت از بازدهی SPDR S& P 500 ETF Trust (SPY) عقب هستند، صندوقی که عملکرد S& P 500 را دنبال می‌کند. در طول سه، پنج و 10 سال، بازده آخر آن حداقل 14 درصد بود.

صندوق های بازار پول

صندوق‌های بازار پول، صندوق‌های متقابل فوق‌العاده کم‌ریسکی هستند که در اوراق بهادار با دوره‌های سررسید کوتاه سرمایه‌گذاری می‌کنند و آنها را جزو کم‌ریسک‌ترین سرمایه‌گذاری‌های موجود خارج از اوراق قرضه دولتی قرار می‌دهند.

اگرچه این ثبات هزینه دارد: صندوق‌های بازار پول در حال حاضر بازدهی میکروسکوپی ارائه می‌کنند. حتی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار پول در حال حاضر میانگین حدود 0. 01 درصد بازدهی دارند، بنابراین احتمالاً نمی‌خواهید درصد زیادی از پرتفوی خود را به آنها اختصاص دهید.

مگر اینکه متعهد به نگهداری پول خود در یک حساب کارگزاری نباشید، ممکن است به جای آن از یک حساب پس انداز با بازده بالا استفاده کنید.

طلا انتخاب مورد علاقه بسیاری از سرمایه گذارانی است که با نوسانات بازار مقابله می کنند. ارزش طلا معمولاً زمانی افزایش می‌یابد که کل بازار دچار مشکل شود. برای مثال، بین سال‌های 2008 و 2011، قیمت طلا بیش از 100 درصد افزایش یافت، زیرا اقتصاد از طریق رکود بزرگ دست و پنجه نرم می‌کرد و به سمت بهبود حرکت می‌کرد.

فقط لمس Midas را در کل مجموعه خود اعمال نکنید. با بازگشت بازارها به رشد پس از سقوط، سرمایه گذاران عموماً به دارایی های پرریسک تر روی می آورند و ممکن است ارزش طلا دچار مشکل شود.

در طول قرن گذشته، قیمت طلا تنها حدود 9000 درصد افزایش یافته است. بازده بدی نیست - تا زمانی که آن را با سود بیش از 60000 درصدی داوجونز صنعتی (DJIA) مقایسه کنید. اگر تصمیم به سرمایه گذاری در طلای فیزیکی دارید، باید هزینه ذخیره سازی و بیمه را نیز بپردازید.

صندوق های فلزات گرانبها

سردردهای ناشی از سرمایه گذاری در طلا، نقره و پلاتین فیزیکی - مانند هزینه های ذخیره سازی و بیمه - به همین دلیل است که بسیاری به صندوق های سرمایه گذاری مشترک فلزات گرانبها و ETF روی می آورند.

با این حال، باید دقت لازم را انجام دهید. برخی از صندوق ها قیمت فلزات گرانبها را دنبال می کنند در حالی که برخی دیگر در شرکت هایی در صنایع معدنی یا پالایشی سرمایه گذاری می کنند. در حالی که قیمت‌های دومی ممکن است با مقادیر فلزات گرانبها همبستگی زیادی داشته باشد، ممکن است واریانس وسیع‌تری از آنچه شما بخواهید وجود داشته باشد.

مانند طلای فیزیکی ، صندوق های فلزی گرانبها لزوما بهترین شرط برای مقادیر زیادی پول شما نیستند. اگرچه آنها می توانند در مواقع آشفتگی ثبات را فراهم کنند ، اما ممکن است بازار را نیز در بازارهای گاو نر دنبال کند. بازپرداخت پنج ساله صندوق اعتماد طلای Ishares 6. 50 ٪ بود ، در حالی که بازده دنباله ای برای جاسوسی 17. 51 ٪ بود.

REITS - اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات

اگر علاقه مند به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هستید اما به میزان نقدینگی نیاز دارید ، اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) را بررسی کنید.

از آنجا که آنها در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند ، عملکرد REIT ممکن است با بازار سهام ارتباط کمتری داشته باشد و آنها را به یک پرچین خوب در برابر تصادفات تبدیل کند. به عنوان یک امتیاز اضافی ، آنها به طور کلی سود سهام بالاتری نسبت به بسیاری از سرمایه گذاری های دیگر پرداخت می کنند.

REITS بدون خطر نیست. آنها هنوز در برابر فراز و نشیب های صنایع مربوطه آسیب پذیر هستند. آنها فقط نسبت به سرمایه گذاری های سنتی سهام ، نوسانات متفاوتی را تجربه می کنند ، که به شما در تنوع کمک می کند.

سهام سود سهام

به دلیل درآمد منظم که آنها ارائه می دهند ، سهام سود سهام مورد علاقه افراد ریسک پذیر و بازنشستگان است. شرکت هایی مانند اشرافی های سود سهام دارای تاریخ های ده ها سال در مدیریت مجاورت بازار سهام با Aplomb هستند ، همه در حالی که سود سهام خود را به طور مداوم بالاتر می پردازند.

در حالی که پرداخت سود سهام بالاتر به این معنی است که شما ممکن است برای رسیدن به اهداف خود به سرمایه گذاری خود اعتماد نکنید ، سهام سود سهام بدون خطرات آنها نیست. بر خلاف پرداخت سود اوراق بهادار ، پرداخت سود سهام تضمین نمی شود و در مواقع سخت شرکت ها ممکن است سود سهام را به طور کامل کاهش یا حذف کنند.

آنها هنوز هم از نظر فنی سهام دارند ، و ارزش آنها ممکن است با بازار کلی حرکت کند ، به این معنی که ممکن است در هنگام تصادف به همان اندازه ارزش داشته باشند. برای به حداقل رساندن خطر این اتفاق ، می توانید به جای سهام فردی ، بودجه سود سهام را انتخاب کنید.

این وجوه از نظر تاریخی به خوبی انجام شده است اما ممکن است بازده های معمولی S& P 500 را تاخیر کند ، به خصوص اگر سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری نکنید.

سهام و بودجه بخش ضروری

حتی در طی رکود اقتصادی ، مردم به اصطبل مصرف کننده و دسترسی به مراقبت های بهداشتی و خدمات نیاز دارند. این بدان معناست که سهام و بودجه در این بخش ممکن است در هنگام انجام بازار ، کمتر رنج ببرد.

اگر به دنبال متنوع سازی نمونه کارها خود هستید ، اما با حفظ خطر سهام خوب است ، ممکن است بخواهید ETF ها را در بخش های اساسی در نظر بگیرید:

• صندوق SPDR انتخاب بخش مراقبت های بهداشتی (XLV): این صندوق عملکرد شرکت های مراقبت های بهداشتی را در S& P 500 ردیابی می کند. دارایی های برتر عبارتند از Johnson & Johnson (JNJ)، UnitedHealth Group (UNH)، Pfizer (PFE) و Thermo Fisher Scientific (TMO).
• First Trust Nasdaq Food & Beverage ETF (FTXG): FTXG شاخص غذا و نوشیدنی هوشمند نزدک ایالات متحده را دنبال می کند و در شرکت های بزرگ مواد غذایی و آشامیدنی از جمله Bunge (BG)، Tyson Foods (TSN)، شرکت Hershey (HSY) و General سرمایه گذاری می کند. آسیاب (GIS).
• Vanguard Utilities ETF (VPU): VPU سعی می کند عملکرد یک شاخص سهام ابزار را کپی کند. شرکت‌های موجود در صندوق عبارتند از دوک انرژی (DUK)، شرکت اکسلون (EXC)، شرکت آب آمریکا (AWK) و انرژی NextEra (NEE). به عنوان یک امتیاز، سهام شرکت های خدماتی نیز اغلب دارای سود سهام بالاتر از میانگین هستند.

وجوه شاخص کل بازار

ممکن است بصری به نظر نرسد، اما ادامه سرمایه گذاری در بازار سهام در طول سقوط بازار در واقع بدترین حرکت نیست. در واقع، میانگین‌گیری هزینه‌های دلاری بستگی به این دارد که سرمایه‌گذاری‌های خود را حفظ کنید، حتی زمانی که بازار ناهموار می‌شود.

با ادامه خرید سهام در زمان رکود بازار، ممکن است قیمت کلی را که برای هر سهم می پردازید کاهش دهید و زمانی که سهام به ناچار بهبود می یابند، موقعیت خود را برای رشد قرار دهید. اما به یاد داشته باشید: این بهبودی فوری نیست. ممکن است ماه ها یا حتی سال ها طول بکشد.

برای شروع سرمایه‌گذاری در کل بازار سهام ایالات متحده، فهرست ما را از بهترین صندوق‌های شاخص کل بازار بررسی کنید.