محاسبه ریسک و پاداش

تیم پارکر بیش از 11 سال روزنامه نگار مالی بوده و به برخی از بزرگترین و شناخته شده ترین رسانه های جهان خدمت کرده و مدرک کارشناسی ارشد رهبری تحصیلی را از دانشگاه سینسیناتی کسب کرده است. تیم لذت می برد تحقیق و به اشتراک گذاری دانش خود را در مورد موضوعات بانکداری, بازنشستگی و مدیکر از طریق نوشتن خود.

شارلین راینهارت یک متخصص در حسابداری است, بانکداری, سرمایه گذاری, مشاور املاک, و امور مالی شخصی. او یک حسابدار است, کافه, صندلی از کمیته مالیاتی فردی جامعه حسابدار ایلینوی, و به عنوان یکی از بالای عمل احتراق به رسمیت شناخته شد 50 زنان در حسابداری. او بنیانگذار زنان ثروت روزانه و نویسنده است.

رایان ایچلر دارای مدرک لیسانس با تمرکز در امور مالی از دانشگاه بوستون است. او موقعیت خود را در برگزار کرده است, و دارای تجربه عمیق با, حسابرسی هزینه, امور مالی شخصی, مشاور املاک, و همچنین چک کردن واقعیت & ویرایش.

خطر چیست / محاسبه پاداش?

شما یک ریسک یادداشت برداری? هنگامی که شما یک معامله گر فردی در بازار سهام هستید, یکی از معدود دستگاه های ایمنی شما خطر است/محاسبه پاداش. محاسبه واقعی برای تعیین ریسک در مقابل پاداش بسیار ساده است. شما به سادگی سود خالص خود (پاداش) را بر قیمت حداکثر ریسک خود تقسیم می کنید.

متاسفانه سرمایه گذاران خرده فروشی ممکن است پول زیادی را از دست بدهند وقتی که سعی می کنند پول خود را سرمایه گذاری کنند. دلایل زیادی برای این امر وجود دارد اما یکی از این موارد ناشی از ناتوانی سرمایه گذاران فردی در مدیریت ریسک است. خطر / پاداش یک اصطلاح رایج در زبان بومی مالی است, اما به چه معنی است?

نکات کلیدی

• محاسبه ریسک در مقابل پاداش با تقسیم سود خالص خود (پاداش) بر قیمت حداکثر ریسک خود.
• به عنوان سمبل ریسک / پاداش محاسبات به تحقیقات خود را, انتخاب یک سهام, تنظیم اهداف حرکت صعودی و نزولی بر اساس قیمت فعلی, و محاسبه خطر/پاداش.
• اگر خطر / پاداش زیر مرز خود را بالا بردن هدف حرکت نزولی خود را به تلاش برای رسیدن به یک نسبت قابل قبول; اگر شما نمی تواند رسیدن به یک نسبت قابل قبول, شروع با سرمایه گذاری های مختلف.

محاسبه ریسک و پاداش

درک ریسک در مقابل پاداش

سرمایه گذاری پول به بازارهای درجه بالایی از خطر است و شما باید جبران شود اگر شما در حال رفتن به این خطر. اگر کسی که به او اعتماد دارید وام 50 دلاری می خواهد و پیشنهاد می دهد طی دو هفته 60 دلار به شما پرداخت کند, ممکن است ارزش ریسک را نداشته باشد, اما اگر پیشنهاد پرداخت 100 دلاری به شما بدهند چه می شود? خطر از دست دادن $50 برای شانس را به $100 ممکن است جذاب.

این یک ریسک/پاداش 2:1 است که نسبتی است که بسیاری از سرمایه گذاران حرفه ای شروع به علاقه مند شدن می کنند زیرا به سرمایه گذاران اجازه می دهد پول خود را دو برابر کنند. به طور مشابه, اگر فرد به شما پیشنهاد $150, سپس نسبت می رود به 3: 1.

در حال حاضر اجازه دهید نگاهی به این شرایط اف بازار سهام. فرض کنید شما تحقیقات خود را انجام داده اید و سهام مورد علاقه خود را پیدا کرده اید. شما متوجه است که سهام شیز در tr 25, پایین از بالا اخیر از 2 29.

شما باور دارید که اگر شما در حال حاضر خرید, در اینده نه چندان دور, اکسیژن تماس خواهد رفت تا به 2 29, و شما می توانید پول نقد در. شما باید $500 برای قرار دادن به سمت این سرمایه گذاری, بنابراین شما خرید 20 سهام. شما تمام تحقیقات خود را, اما شما می دانید نسبت خطر/پاداش? اگر شما مانند بسیاری از سرمایه گذاران فردی, شما احتمالا نمی.

ملاحظات ویژه

قبل از اینکه ما یاد بگیرند اگر تجارت ما یک ایده خوب از دیدگاه خطر است, چه چیز دیگری باید ما در مورد این نسبت خطر/پاداش می دانم? اگر چه کمی از اقتصاد رفتاری راه خود را در اکثر تصمیمات سرمایه گذاری پیدا می کند اما ریسک/پاداش کاملا عینی است. این یک محاسبه است و اعداد دروغ نمی گویند.

دومین, هر فرد تحمل خود را برای خطر. شما ممکن است عاشق بانجی جامپینگ باشید اما ممکن است شخص دیگری فقط در این مورد فکر کند دچار حمله وحشت شود.

بعد, خطر/پاداش به شما می دهد هیچ نشانه ای از احتمال. اگر شما در زمان خود را $500 و بازی در قرعه کشی? ریسک 500 دلار برای کسب میلیون ها دلار سرمایه گذاری بسیار بهتر از سرمایه گذاری در بازار سهام از دیدگاه ریسک/پاداش است اما از نظر احتمال انتخاب بسیار بدتری است.

در این دوره از برگزاری سهام تعداد حرکت صعودی به احتمال زیاد به تغییر به عنوان شما همچنان تجزیه و تحلیل اطلاعات جدید است. اگر ریسک / پاداش نامطلوب شد از خروج از تجارت نترسید. هرگز در موقعیتی قرار نگیرید که نسبت ریسک/پاداش به نفع شما نباشد.

نحوه محاسبه ریسک/پاداش

به یاد داشته باشید, برای محاسبه ریسک/پاداش, شما تقسیم سود خالص خود را (پاداش) قیمت حداکثر خطر خود را. با استفاده از مثال بالا, اگر سهام خود را رفت تا به 2 29 به ازای هر سهم, شما را 4 4 برای هر یک از خود را 20 سهام در مجموع از 8 80. شما 500 دلار پرداخت کردید بنابراین 80 را بر 500 تقسیم می کنید که 0.16 به شما می دهد.

این بدان معناست که ریسک/پاداش شما برای این ایده 0.16:1 است. بنابراین این یک ایده وحشتناک اکثر سرمایه گذاران حرفه ای ایده نگاه دوم در چنین کم خطر/نسبت پاداش نمی دهد. یا این است?

با استفاده از محاسبه ریسک / پاداش

به عنوان سمبل محاسبات ریسک / پاداش به تحقیقات خود را, این مراحل را دنبال:

1. انتخاب سهام با استفاده از تحقیقات جامع. r

2. اهداف صعودی و نزولی را بر اساس قیمت فعلی تنظیم کنید.

3. ریسک/پاداش را محاسبه کنید.

4. اگر زیر حد خود را بالا بردن هدف حرکت نزولی خود را به تلاش برای رسیدن به نسبت قابل قبول.

5. اگر شما نمی تواند رسیدن به یک نسبت قابل قبول, شروع بیش از با یک ایده سرمایه گذاری های مختلف.

هنگامی که شما شروع به ترکیب ریسک/پاداش, شما به سرعت متوجه خواهد شد که دشوار است برای پیدا کردن سرمایه گذاری خوب و یا ایده های تجاری. جوانب مثبت هر روز صدها نمودار را شانه می کنند و به دنبال ایده هایی هستند که متناسب با مشخصات ریسک/پاداش خود باشند. از این دور نشوید. دقیق تر شما هستند, بهتر است شانس خود را از پول.

محدود کردن ریسک و توقف ضرر

مگر اینکه شما یک سرمایه گذار سهام بی تجربه, شما هرگز اجازه دهید که 5 500 رفتن تمام راه را به صفر. ریسک واقعی شما کل 500 دلار نیست.

هر سرمایه گذار خوب است توقف از دست دادن و یا قیمت در حرکت نزولی است که خطر خود را محدود. اگر شما یک set 29 فروش حد قیمت به عنوان حرکت صعودی, شاید به شما در تنظیم 2 20 به عنوان حداکثر حرکت نزولی. هنگامی که سفارش توقف ضرر شما به 20 دلار می رسد, شما می فروشید و به دنبال فرصت بعدی می گردید.

چون ما حرکت نزولی ما محدود, ما در حال حاضر می توانید اعداد ما کمی تغییر. سود جدید خود را همان باقی می ماند در 8 80, اما خطر خود را در حال حاضر تنها only 100 (maximum 5 حداکثر از دست دادن ضرب 20 سهام که شما خود را), یا 80/100 = 0.8:1. این هنوز کامل نیست.

اگر ما قیمت توقف از دست دادن ما به مطرح?23, خطر تنها ris 2 به ازای هر سهم و یا 4 40 از دست دادن در کل? به یاد داشته باشید 80/40 2:1 است که قابل قبول است. برخی از سرمایه گذاران نمی متعهد پول خود را به هر گونه سرمایه گذاری است که حداقل 4:1, اما 2:1 در نظر گرفته شده است حداقل توسط بسیاری از. البته شما باید خودتان تصمیم بگیرید که نسبت قابل قبول برای شما چقدر است.

توجه داشته باشید که برای رسیدن به خطر/پاداش مشخصات 2:1, ما شماره بالا را تغییر دهید. هنگامی که شما تحقیقات خود را انجام داد و به این نتیجه رسیدند که حداکثر حرکت صعودی بود 2 29, که در تجزیه و تحلیل فنی و تحقیقات بنیادی بود. اگر ما به تغییر شماره بالا به منظور دستیابی به قابل قبول خطر / پاداش ما در حال حاضر با تکیه بر امید به جای تحقیقات خوب.

خط پایین

هر سرمایه گذار خوب می داند که تکیه بر امید یک پیشنهاد از دست دادن است. محافظه کارتر بودن با ریسک همیشه بهتر از پرخاشگری بیشتر با پاداش است. ریسک / پاداش همیشه واقع بینانه و در عین حال محافظه کارانه محاسبه می شود.