سرمایه گذاری احمقانه: استفاده از رویکرد بلند مدت

در Motley Fool ، ما به سرمایه گذاری طولانی مدت اعتقاد داریم.

معنی آن چیست؟همانطور که از نام آن پیداست ، ما بر روی سرمایه گذاری و نگه داشتن آنها برای طولانی مدت تمرکز می کنیم.

خوب ، البته ، این ساده است ، اما کاملاً ساده نیست.

هر بار که یک سرمایه گذار برخی از سهام را خریداری می کند ، آنها فقط یک شرکت از یک شرکت خریداری کرده اند. و به عنوان یک مالک ، آنها را به یک تکه سود می دهد.

به عنوان مثال ، خرید سهام Diageo به این معنی است که هر بار که یک بطری جانی واکر ، Smirnoff یا Baileys را می فروشد ، حق دارید یک تکه کوچک از درآمد را بدست آورید. اگر اتفاق بیفتد که سهام Unilever را داشته باشید ، همین مسئله نیز صادق است. شما می توانید با هر بستنی مگنوم که خورده یا هر زمان که کسی با صابون کبوتر شسته شود ، یک جشن کوچک برگزار کنید.

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، هدف ما پیدا کردن شرکت های بزرگ است. سهام را در این شرکت ها بخرید. و سپس با تجلیل از موفقیت های خود مانند صاحبان این شرکت ها رفتار کنید. سپس تا حد امکان آن سهام را نگه دارید.

برای ما ، "نگه داشتن تا آنجا که ممکن است" به این معنی است که تا زمانی که ما معتقدیم که یک شرکت هنوز یک شرکت عالی است ، ما به احتمال زیاد به سهام خود که در آن هستیم ، آویزان خواهیم شد. اما اگر چیزی در آن شرکت تغییر کند تا ما را باور کند که دیگر اینقدر عالی نیست ، ممکن است تصمیم بگیریم آن سهام را بفروشیم.

پیام اصلی در اینجا این است که ما به سرمایه گذاری بلند مدت اعتقاد داریم.

کوتاه مدت در مقابل سرمایه گذاری بلند مدت

کاری که ما انجام نمی دهیم قمار سهام یا سایر فعالیت ها یا محصولات پرخطر است. قیمت های سهم هر روز ، هر ساعت ، هر دقیقه ، بازار باز می شود. و در برخی موارد ، قیمت ها حتی پس از بسته شدن بازار سهام همچنان حرکت می کنند!

ما هیچ مدرکی ندیده ایم که نشان می دهد بیشتر افراد می توانند موفق باشند و با شرط بندی در هنگام افزایش یا سقوط در طی چند دقیقه ، ساعت یا روز ، ثروت ایجاد کنند. در حقیقت ، شواهد زیادی وجود دارد که نشان می دهد این یکی از سریعترین راه ها برای از بین بردن ثروت است.

امروزه بسیاری از سیستم عامل های سرمایه گذاری در دسترس هستند که انواع راه حل های معاملاتی را ارائه می دهند ، از معاملات روز ، CFDS (قرارداد اختلاف) ، شرط بندی گسترش ، فارکس و اخیراً ارزهای رمزنگاری شده. این سازها برای کسب درآمد از یک تجارت برنده بلکه از سایر بازرگانان طراحی نشده اند. این یک بازی بی پایان صندلی های موسیقی است که در آن کسی همیشه با هیچ چیز باقی مانده است.

ما را باور نکنید؟ما به شدت شما را تشویق می کنیم تا چاپ کوچک این خدمات را بخوانید. از دیدن افشای مواردی مانند "75 ٪+ معامله گران خرده فروشی پول از دست می دهند" تعجب نکنید. ما نمی خواهیم این اتفاق برای هر یک از خوانندگان ما یا هر کسی برای آن موضوع رخ دهد!

به همین دلیل ما خوانندگان خود را ترغیب نمی کنیم که از این رویکرد استفاده کنند. ما می خواهیم به آنها کمک کنیم یاد بگیرند که در دراز مدت از نظر مالی موفق شوند.

هدف ما از Motley Fool این است که به شما کمک کنیم در مورد بهبود امور مالی و ایجاد ثروت به مرور زمان یاد بگیرید. ما معتقدیم که سرمایه گذاری در مشاغل خارق العاده و نگه داشتن روی آنها برای طولانی مدت یکی از بهترین روشهای اثبات شده برای دستیابی به موفقیت مالی طولانی مدت است.

سرمایه گذاری طولانی مدت: فلسفه احمق Motley

متنوع کردن

یک حقیقت سخت در مورد سرمایه گذاری این است که گاهی اوقات اشتباه خواهید کرد. حتی ما مشاغل را توصیه کرده ایم که همیشه کار نکرده اند. عوامل زیادی در بازی وجود دارد که بر موفقیت یک شرکت تأثیر می گذارد. و گاهی اوقات ، این عوامل فراتر از کنترل تیم مدیریت است.

اصطلاح فنی برای این امر ریسک خاص شرکت است (که بعضاً از آن به عنوان خطر غیر سیستماتیک یاد می شود). و هر شرکتی در جهان ، حتی تایتان های صنعتی مانند آمازون یا مایکروسافت ، تهدیدهای خاص خود را که باید با آن مقابله کند ، دارد. اجتناب ناپذیر است

خوشبختانه ، چنین ریسکی از طریق تنوع قابل کاهش است. با داشتن تعدادی از شرکت ها ، بازده یک سرمایه گذاری موفق می تواند به راحتی ضررهای چندین بازنده را جبران کند.

به نظر متخصص ما ، شما باید هدف شما ایجاد یک نمونه کار در طول زمان حدود 25 مشاغل فوق العاده ای باشید که به آنها اعتقاد دارید. و این چیزی است که ما می توانیم به شما در انجام خدمات حق بیمه ، مشاور مشاور و برندگان پنهان کمک کنیم.

دارای صبر

همانطور که قبلاً گفتیم ، در کوتاه مدت ، حرکات بازار سهام هرج و مرج است و پیش بینی آن تقریباً غیرممکن است. اما طی یک دوره 5+ سال ، یک الگوی تکراری در بین مشاغل محکم شروع به ظهور می کند.

شرکت ها نمی توانند به طرز جادویی سود خود را یک شبه دو برابر کنند. ساختن یک شرکت عظیم چند میلیارد یا حتی تریلیون پوندی زمان می برد. اما سرمایه گذاران که صبر و احتیاط مالی برای سرمایه گذاری در مشاغل با چنین پتانسیل بلند مدت دارند می توانند ثروت عظیمی را باز کنند.

سرمایه گذاری مداوم

شروع کار با سرمایه گذاری اولین قدم مهم است. دوم این است که سرمایه گذاری بیشتری را در طول زمان ادامه دهید. حتی اگر این فقط یک بخش کوچک از چک ماهانه باشد ، هرچه با سرمایه گذاری در سهام ، پول بیشتری برای کار خود قرار دهید ، سبد شما سریعتر می تواند برفی را بعداً برفی کند.

با این حال ، یک احتیاط برای این قانون وجود دارد. شما فقط باید پولی را که برای 3-5 سال آینده نیازی به آن ندارید سرمایه گذاری کنید. چرا؟ساده است. سرمایه گذاری طولانی مدت نیاز به سرمایه گذاری برای سالها یا حتی دهه ها دارد.

آخرین چیزی که شما می خواهید این است که در موقعیتی قرار بگیرید که مجبور شوید قبل از اینکه زمان درخشش داشته باشید ، یک سرمایه گذاری بالقوه Behemoth را بفروشید زیرا به دلیل پول نقد کوتاه هستید. یا حتی بدتر ، مجبور شوید در هنگام سقوط بازار سهام ، سهام خود را بفروشید.

به طور خلاصه ، به طور مداوم سرمایه گذاری کنید. اما فقط پولی که می توانید بدون آن زندگی کنید.

در هنگام نوسانات بازار وحشت نکنید

بازار سهام سقوط خواهد کرد. این یک واقعیت اجتناب ناپذیر برای سرمایه گذاری و خطری است که با قلمرو همراه است. سرمایه گذاران ساده لوح که در این بازارهای بی ثبات وحشت می کنند ، اغلب به فروش سهام در مشاغل بزرگ می پردازند که یا کاملاً تحت تأثیر کاتالیزورهای این تصادف قرار نمی گیرند یا کاملاً قادر به هوازدگی طوفان هستند.

فقط به آنچه در سال 2008 با اپل افتاد ، نگاهی بیندازید. این غول فناوری با وجود عدم قرار گرفتن در معرض بازار مسکن ایالات متحده ، بیش از 50 ٪ در فضای 12 ماه سقوط کرد. و در حالی که رکود بعدی بر فروش تأثیر می گذارد ، رکود اقتصادی ، دقیقاً مانند تصادفات بازار سهام ، موقتی است.

به همان اندازه وحشتناک است که یک سقوط بازار سهام را تجربه می کند ، اینها در واقع برخی از بهترین زمان ها برای خرید سهام هنگام سرمایه گذاری برای طولانی مدت هستند. و آنها فقط به طور متوسط یک بار در یک دهه می آیند. بنابراین ، در صورت داشتن پول نقد برای پرداخت ، این فرصت های باورنکردنی را برای خرید مشاغل خارق العاده با تخفیف های اصلی از دست ندهید.

بگذارید برندگان شما برنده شوند

مدیریت نمونه کارها کاری است که هر سرمایه گذار باید انجام دهد. با این حال ، یک اشتباه رایج ، حتی توسط متخصصان ، فروش سهام در شرکت های پر رونق است. در تجربه ما ، این یک خطای اساسی است. چرا؟زیرا برندگان تمایل به پیروزی دارند.

با گفتن این موضوع ، یک استثنا وجود دارد. برای شرکتی که 2 ٪ از نمونه کارها شما به 20 ٪ یا حتی بالاتر رسیده است ، کاملاً امکان پذیر است. در این سناریوها ، فروش چند سهام برای کاهش خطر حضور بیش از حد در معرض یک سرمایه گذاری واحد می تواند عاقلانه باشد.

اما در غیر این صورت ، اجازه دهید برندگان شما برنده شوند.

شما می توانید آن را انجام دهید!

حتی با یک رویکرد بلند مدت ، چیزی به عنوان سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد. اما بسیاری از این عوامل خطر را می توان از طریق استراتژی هایی مانند متنوع سازی کاهش داد. و با استفاده از فلسفه سرمایه گذاری احمقانه ما در سبد شخصی خود ، سفر به موفقیت مالی باید بسیار دشوار شود.

اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری در زمینه اصول

چگونه 1000 پوند سرمایه گذاری کنیم: راهنمای کامل

اگر در دنیای سرمایه گذاری تازه کار هستید و نمی دانید که چگونه 1000 پوند سرمایه گذاری کنید، در اینجا یک راهنمای کامل برای کمک به شما در سفر وجود دارد.

در چه چیزی سرمایه گذاری کنیم: 7 نوع سرمایه گذاری برای کسب درآمد

بنابراین، شما تصمیم گرفته اید که می خواهید مقداری از پول نقد خود را که به سختی به دست آورده اید سرمایه گذاری کنید. اما انتخاب دقیقاً روی چه چیزی سرمایه گذاری می شود می تواند دلهره آور به نظر برسد. بالاخره آنجا…

چگونه در سهام سرمایه گذاری کنیم: راهنمای مبتدی برای شروع

اگر می خواهید یاد بگیرید که چگونه در سهام سرمایه گذاری کنید اما مطمئن نیستید از کجا شروع کنید، ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم. در این راهنمای سرمایه گذاری…

راهنمای بخش های بازار سهام انگلستان

در مورد بخش های مختلف بازاری که بازار سهام انگلستان ارائه می دهد، بیاموزید.

در صورت سرمایه گذاری، ممکن است ارزش سرمایه گذاری شما افزایش یا کاهش یابد و سرمایه شما در معرض خطر قرار گیرد. قبل از سرمایه گذاری، باید شرایط فردی شما ارزیابی شود. مشاوره مالی مستقل را در نظر بگیرید.

استراتژی های سهام

درباره The Motley Fool UK

هدف ما

تا دنیا را هوشمندتر، شادتر و ثروتمندتر کنیم

The Motley Fool که در سال 1993 توسط برادران تام و دیوید گاردنر تأسیس شد، به میلیون‌ها نفر کمک می‌کند تا از طریق وب‌سایت، پادکست‌ها، کتاب‌ها، ستون روزنامه، نمایش رادیویی و خدمات سرمایه‌گذاری ممتاز به آزادی مالی دست یابند.

شماره های رایگان The Motley Fool Collective را دریافت کنید

آیا می خواهید دیدگاه های مستقیمی در مورد آنچه در بازار سهام اتفاق می افتد، مستقیم به صندوق ورودی خود داشته باشید؟با خبرنامه ایمیل رایگان ما به خودتان کمک کنید تا به شما کمک کند از مجموعه خود محافظت و رشد دهید.

هشدارهای خطر و سلب مسئولیت

ما اقدامات معقولی را برای اطمینان از صحت هر گونه اطلاعات ارائه شده توسط The Motley Fool Ltd در زمان انتشار برداشته ایم. هر گونه نظری که بیان می شود فقط نظرات نویسندگان است. محتوای ارائه شده شرایط خاص فرد یا گروه خاصی از افراد را در نظر نگرفته است و به منزله توصیه شخصی یا توصیه شخصی نیست. هنگام تصمیم گیری نباید به هیچ محتوایی به عنوان توصیه شخصی یا توصیه شخصی اعتماد کرد. اگر به مشاوره یا توصیه شخصی نیاز دارید، لطفاً با یک مشاور مالی واجد شرایط مستقل صحبت کنید. هیچ مسئولیتی توسط نویسنده، The Motley Fool Ltd یا Richdale Brokers and Financial Services Ltd در قبال هرگونه ضرر یا زیان وارده توسط هر فردی از هر تصمیمی، خواه در نتیجه، یا به هر طریق مرتبط با محتوای ارائه شده توسط The Motley Fool Ltd نمی پذیرد.; که ارائه آن یک فعالیت غیرقانونی است.

ارزش سهام، سهام و هر گونه درآمد سود تقسیمی ممکن است کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و تضمینی نباشد، بنابراین ممکن است کمتر از آنچه سرمایه‌گذاری کرده‌اید، بازگردید. شما نباید هیچ پولی را که توانایی از دست دادن آن را ندارید، سرمایه گذاری کنید، و نباید برای تامین هزینه های زندگی خود به هیچ درآمد سود سهام اعتماد کنید. سهام فهرست‌شده در بورس‌های خارج از کشور ممکن است مشمول هزینه‌های معاملاتی اضافی و نرخ مبادله، هزینه‌های اداری، مالیات تکلیفی و استانداردهای مختلف حسابداری و گزارشگری شوند. آنها ممکن است پیامدهای مالیاتی دیگری داشته باشند و ممکن است حمایت نظارتی مشابه یا هیچ حمایتی را ارائه نکنند. هزینه‌های نرخ ارز ممکن است بر ارزش سهام بر حسب استرل تأثیر منفی بگذارد و حتی اگر قیمت سهام بر اساس واحد پولی اصلی افزایش یابد، ممکن است پول خود را به استرل از دست بدهید. هر گونه آمار عملکردی که برای تغییرات نرخ ارز تعدیل نمی‌شود، احتمالاً منجر به تصویری نادرست از بازده واقعی برای سرمایه‌گذاران مبتنی بر پوند می‌شود.

Fool و The Motley Fool هر دو نام تجاری The Motley Fool Ltd. The Motley Fool Ltd نماینده انتصابی Richdale Brokers & Financial Services Ltd است که توسط اداره رفتار مالی (FCA) مجاز و تنظیم شده است (FRN: 422737). ما اطلاعات، نظرات و نظراتی را در مورد محصولات اعتباری مصرف کننده، وام ها، وام مسکن، بیمه، پس انداز و محصولات و خدمات سرمایه گذاری، از جمله شرکای وابسته خود منتشر می کنیم.

دفتر ثبت The Motley Fool Ltd.: 5 New Street Square, London EC4A 3TW.|ثبت شده در انگلستان و ولز. شماره شرکت: 3736872. شماره مالیات بر ارزش افزوده: 188035783.

© 1998 – 2022 The Motley Fool. تمامی حقوق محفوظ است. لوگوی Motley Fool، Fool و Fool علائم تجاری ثبت شده The Motley Fool Holdings Inc هستند.