همه ما نگران پول هستیم. به راحتی می توان درک کرد که چرا فرد نگران داشتن پول کم یا بی پولی است. اما وقتی پول داریم هم نگران هستیم. این امر به ویژه در صورتی صادق است که پول ما در بورس سرمایه گذاری شود و بازار سقوط کند. در سال 2020، در طول موج اول همه گیری کووید-19، بازارهای سهام به شدت سقوط کردند و اکثر سرمایه گذاران را غافلگیر کرد.
در حالی که پیش‌بینی سقوط در بازارهای سهام یا اصلاح بازار غیرممکن است، استراتژی‌های مختلفی وجود دارد که سرمایه‌گذاران می‌توانند از آنها برای به حداقل رساندن تأثیر آن بر پرتفوی سرمایه‌گذاری خود استفاده کنند.
در این وبلاگ، ما 7 استراتژی را مورد بحث قرار خواهیم داد که سرمایه گذاران می توانند از آنها برای به حداقل رساندن تاثیر سقوط بازار سهام بر سرمایه گذاری خود استفاده کنند.
1. در مقابل میل به فروش در حالت وحشت مقاومت کنید
در طول اصلاحات بازار، فروش سرمایه گذاری های شما ممکن است ایده خوبی به نظر برسد. اخبار منفی مانند یک بیماری همه گیر، حباب دارایی که در شرف ترکیدن است، افشای کلاهبرداری ها و غیره می تواند بر هر سرمایه گذار تأثیر بگذارد.
با این حال، داده های تاریخی نشان می دهد که بهترین و بدترین روزهای بازار سهام اغلب کاملاً به یکدیگر نزدیک هستند. جدول زیر تاریخ بهترین و بدترین عملکرد یک روزه NIFTY 50 را در 20 سال گذشته، درصد سود یا زیان در یک روز خاص و تعداد روزهای تفاوت بین این رویدادها را نشان می دهد:
| بهترین و بدترین عملکرد NIFTY 50 (2001-2020) | |||||
| سال | حداکثر افزایش روزانه | تاریخ Max Gain | حداکثر ضرر روزانه | تاریخ حداکثر از دست دادن | تفاوت در روز |
| 2001 | 6. 2٪ | 14-مارس | -6. 1٪ | 13-مارس | 1 |
| 2002 | 3. 9٪ | 24 مه | -4. 0٪ | 28-فوریه | 85 |
| 2003 | 3. 7٪ | 26 آگوست | -4. 2٪ | 10-آوریل | 138 |
| 2004 | 8. 3٪ | 18 مه | -12. 2٪ | 17 مه | 1 |
| 2005 | 3. 2٪ | 26 سپتامبر | -3. 5٪ | 22-سپتامبر | 4 |
| 2006 | 6. 3٪ | 15 ژوئن | -6. 8٪ | 18 مه | 28 |
| 2007 | 5. 6٪ | 23 اکتبر | -4. 9٪ | 2-آوریل | 204 |
| 2008 | 7. 0٪ | 31 اکتبر | -12. 2٪ | 24 اکتبر | 7 |
| 2009 | 17. 7٪ | 18 مه | -6. 2٪ | 7 ژانویه | 131 |
| 2010 | 3. 6٪ | 10 مه | -3. 1٪ | 27-ژانويه | 103 |
| 2011 | 3. 6٪ | 29 آگوست | -4. 1٪ | 22-سپتامبر | 24 |
| 2012 | 2. 8٪ | 3 ژانویه | -2. 7٪ | 27-فوریه | 55 |
| 2013 | 3. 8٪ | 10 سپتامبر | -4. 1٪ | 16 اوت | 25 |
| 2014 | 3. 0٪ | 9 اردیبهشت | -2. 1٪ | 8 ژوئیه | 60 |
| 2015 | 2. 6٪ | 15 ژانویه | -5. 9٪ | 24 آگوست | 221 |
| 2016 | 3. 4٪ | 1-مارس | -3. 3٪ | 11 فوریه | 19 |
| 2017 | 1. 8٪ | 1 فوریه | -1. 6٪ | 22-سپتامبر | 233 |
| 2018 | 2. 3٪ | 12 اکتبر | -2. 7٪ | 5 اکتبر | 7 |
| 2019 | 5. 3٪ | 20 سپتامبر | -2. 1٪ | 8 ژوئیه | 74 |
| 2020 | 8. 8٪ | 7 آوریل | -12. 9٪ | 23 مارس | 15 |
همانطور که می بینید، در طول سال های 2001، 2004، 2005، 2008 و 2018، فاصله بین بهترین و بدترین روزهای NIFTY50 کمتر از 1 هفته بود.
علاوه بر این، در 10 سال از 20 سال، فاصله بین بهترین و بدترین روزهای عملکرد NIFTY 50 کمتر از یک ماه بود.
این دلیل اصلی است که استراتژی زمان بندی بازار برای اکثر سرمایه گذاران معمولی به خوبی کار نمی کند. نکته اصلی که باید به خاطر بسپارید این است که ترس منجر به وحشت می شود ، به ویژه در بین سرمایه گذاران آماتور. این وحشت اغلب باعث می شود سرمایه گذار سرمایه گذاری های خود را با قیمت های پایین در هنگام تصادف بازار سهام بفروشد.
اما از نظر تاریخی ، بازارها همیشه از تصادف بهبود یافته اند و به جای فروش در وحشت ، فقط باید آرام باشید و اجازه دهید برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIPS) خود ادامه یابد. اگر بدون در نظر گرفتن شرایط بازار بتوانید سرمایه گذاری خود را ادامه دهید ، در صورت بهبودی بازارها در تاریخ بعدی ، پاداش ها را به دست می آورید.
2. در برابر اصرار به خریدن وحشت مقاومت کنید
مشابه فروش وحشت در هنگام تصادف در بازار ، همچنین مهم است که شما در هنگام تصادف بازار خرید وحشت نکنید. خرید وحشت را می توان به عنوان یک ذهنیت توصیف کرد که شما را به سمت سرمایه گذاری های غیرقانونی سوق می دهد ، که می تواند مانعی برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری فعلی شما باشد.
از این گذشته ، وقتی بازارها پایین می آیند ، اغلب به نظر می رسد بهترین زمان برای سرمایه گذاری در ارزیابی های معقول است. در چنین مواردی ، سرمایه گذاران اغلب در سهام Bluechip یا صندوق های شاخص خرید سرمایه گذاری می کنند.
با این حال ، بسیاری از سرمایه گذاران یکی از جنبه های اصلی سرمایه گذاری سهام در چنین مواردی را فراموش می کنند - اشتهای ریسک آنها. دیوانگی خرید هنگامی که مخزن بازارها می تواند سرمایه گذاران را به سمت سرمایه گذاری در سهام بسیار فراتر از اشتهای ریسک واقعی خود سوق دهد.
بنابراین به جای خرید وحشت ، باید برای این سرمایه گذاری ها قبل از اینکه در واقع بازارها مخزن باشد ، برنامه ریزی کنید. اما برای انجام این کار ، باید بدانید که تحمل ریسک شما چقدر زیاد یا پایین است. فقط در این صورت شما می توانید تصمیم بگیرید که چه مقدار از نمونه کارها موجود خود را می توان از دارایی های کم خطر مانند صندوق های متقابل بدهی و سپرده های ثابت به دارایی های با ریسک بالاتر مانند صندوق های متقابل سهام عدالت منتقل کرد.
3. نمونه کارها خود را مجدداً تعادل نگه دارید
تعادل مجدد نمونه کارها استراتژی است که به کاهش ریسک کلی در نمونه کارها سرمایه گذاری شما کمک می کند تا بازده های تنظیم شده بهتر ریسک را در سرمایه گذاری های شما فراهم کند. این استراتژی شامل خرید و فروش سرمایه گذاری به صورت دوره ای است تا وزن هر کلاس دارایی طبق تخصیص هدفمند شما حفظ شود.
بنابراین ، اولین قدم برای تعادل مجدد نمونه کارها شما ، داشتن یک استراتژی تخصیص دارایی است. اگر قبلاً برنامه تخصیص دارایی ندارید ، یک تصادف بازار سهام فرصتی مناسب برای استفاده از سرمایه گذاری های فعلی خود را به شما ارائه می دهد. برخی از عوامل کلیدی که باید هنگام ارزیابی سرمایه گذاری های فعلی خود در نظر بگیرید عبارتند از:
- من در چه چیزی سرمایه گذاری کردم - صندوق های متقابل ، سهام ، اوراق قرضه ، طلا و غیره.
- ارزش سرمایه گذاری های من چقدر است؟
- اهداف مالی من چیست؟
- هنگام ساختن سبد سرمایه گذاری خود - بازده مداوم ، رشد سرمایه و غیره روی چه چیزی تمرکز می کنم.
هنگامی که به این سؤالات پاسخ دادید و برای کلاسهای مختلف دارایی تخصیص هدف دارید ، می توانید وضعیت فعلی خود را به طور دقیق بفهمید. سپس می توانید تصمیم بگیرید که برای رسیدن به هدف تخصیص دارایی خود ، کدام سرمایه گذاری را برای خرید یا فروش نیاز دارید.
اگر درست انجام شود ، مجدداً تعادل در نمونه کارها نه تنها به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک می کند بلکه به مدیریت ریسک کلی نمونه کارها در هنگام بی ثبات بودن بازارها نیز کمک می کند. گفته می شود ، این ممکن است ایده خوبی نباشد که در وسط تصادف بازار سهام ، نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید. در عوض باید در نظر داشته باشید که اجازه دهید بازارها قبل از تعادل مجدد سبد سرمایه گذاری خود ، کمی حل و فصل کنند.
4- از قوانین مالیاتی استفاده کنید
سود حاصل از فروش صندوق های متقابل یا سهام به دست می آید سود سرمایه نامیده می شود و اینها منوط به قوانین مالیات بر سود سرمایه است. سقوط در بورس سهام می تواند فرصتی ایده آل برای افزایش بازده پس از مالیات در سرمایه گذاری شما با استفاده از تکنیکی به نام برداشت مالیات از دست دادن باشد.
برداشت از دست دادن مالیاتی شامل فروش صندوق های متقابل یا سهام شما با ضرر است تا بتوانید ضرر سرمایه را جمع کنید. این ضرر سرمایه می تواند در برابر سود سرمایه از سایر سرمایه گذاری ها جبران شود تا بار مالیاتی شما را کاهش داده و بازده پس از مالیات را از سرمایه گذاری های شما افزایش دهد.
تکنیک برداشت ضرر مالیاتی معمولاً توسط سرمایه گذاران در پایان سال مالی ، یعنی در ماه های فوریه و مارس استفاده می شود. اما این یک قانون سخت و سریع نیست ، به طوری که می توان از این تکنیک در هر زمان در یک سال مالی استفاده کرد. یک تصادف بازار فرصتی مناسب برای رزرو از دست دادن سرمایه با بارگذاری برخی از صندوق های متقابل یا سهام در سبد سهام شما و جایگزین کردن آنها با سرمایه گذاری های بالقوه بهتر است.
سرمایه گذاران همچنین می توانند در هنگام تعادل در سبد سرمایه گذاری خود ، از برداشت از دست دادن مالیات استفاده کنند. این می تواند به طور قابل توجهی بدهی مالیاتی سالانه شما را کاهش دهد در حالی که همزمان ترکیب تخصیص دارایی از سبد سرمایه گذاری شما را بهبود می بخشد.
5. از امور مالی شخصی خود محافظت کنید
سقوط بازار سهام بسیار بیشتر از ارزش سبد سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد. در واقع، بازارهای مالی می توانند بر اشتغال، بازار املاک، مصرف کالاها، تورم و بسیاری موارد دیگر نیز تأثیر بگذارند. بنابراین آشفتگی بازار سهام می تواند تأثیر متفاوتی بر افراد مختلف داشته باشد، اما چند کار وجود دارد که می توانید برای به حداقل رساندن این تأثیر انجام دهید.
یک صورت جریان نقدی شخصی ایجاد کنید
صورت جریان وجوه نقد، رکورد تمام پولی است که به صورت روزانه وارد و خارج می شود. با حفظ صورت‌حساب جریان نقدی شخصی، می‌توانید امور مالی خود را بهتر سازماندهی کنید تا سقوط بازار سهام بر توانایی شما در پرداخت هزینه‌های ضروری مانند قبوض آب و برق، اجاره، هزینه‌های تحصیل و غیره تأثیر نگذارد.
علاوه بر این، ردیابی دقیق هزینه‌های شما می‌تواند به کاهش هزینه‌های گزاف و اغلب غیرضروری مانند شام‌های گران قیمت، عضویت‌های بلااستفاده در باشگاه، درمان‌های اسپا و غیره کمک کند.
یک صندوق اضطراری ایجاد کنید
راه دیگر برای محافظت مالی از خود در مواقع اضطراری ایجاد صندوق اضطراری است. اگر هنوز صندوق اضطراری ندارید، باید فورا آن را شروع کنید. اگر در حال حاضر یک صندوق اضطراری دارید، سقوط بازار سهام یک محرک ایده‌آل برای در نظر گرفتن پر کردن صندوق با مبلغ اضافی حداکثر تا 2 تا 3 ماه است.
بدهی خود را مدیریت کنید
به عنوان یک قاعده کلی، سقوط بازار سهام بهترین زمان برای گرفتن بدهی اضافی نیست. اگر این کار را انجام دهید، در معرض خطر گرفتار شدن در یک وضعیت بحرانی اقتصادی هستید. علاوه بر این، اصلاح در بازارها ممکن است زمان بسیار خوبی برای تامین مالی مجدد بدهی های موجود مانند وام خانه، وام شخصی یا کارت اعتباری باشد، به خصوص اگر امتیاز اعتباری خوبی داشته باشید و EMI های خود را به موقع پرداخت کرده باشید.
6. در سهام سرمایه گذاری کنید اما با دقت انتخاب کنید
در حالی که ارزش سهام در بازارهای سهام ارزان تر است، لازم است هنگام انجام این سرمایه گذاری ها مراقب باشید. یکی از راه‌های بهره‌مندی از هزینه کمتر سهام، تغییر تخصیص در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت مانند سیستم بازنشستگی ملی (NPS) و طرح‌های بیمه مرتبط با واحد (ULIPs) است. هر دو NPS و ULIP سرمایه گذاری های بلندمدت با دوره های قفل چند ساله هستند.
یک تصادف بازار سهام فرصتی مناسب برای افزایش تخصیص سهام خود با هزینه معقول فراهم می کند و به شما امکان می دهد از یک تخصیص نسبتاً محافظه کارانه به یک تخصیص دارایی تهاجمی تر بروید. این امر به این دلیل است که سرمایه گذاری سهام ، به ویژه هنگامی که با ارزش های کم خریداری می شود ، توانایی بی نظیری برای افزایش بازده سرمایه گذاری شما برای اهداف بلند مدت مانند بازنشستگی دارند.
همچنین می توانید در هنگام کاهش ارزش گذاری در هنگام سقوط بازار ، صندوق های متقابل سهام و سهام را در نظر بگیرید. به این ترتیب ، شما ممکن است بتوانید بازده های قابل توجهی را هنگام بهبودی بازارها در تاریخ بعدی ایجاد کنید. به عنوان مثال ، اگر شاخص Nifty 500 مبتنی بر گسترده را در نظر بگیرید ، خواهید دید که این شاخص در سال گذشته 75 درصد افزایش یافته است که قابل توجه است. اما شما باید اطمینان حاصل کنید که هنگام انتخاب سهام فردی برای سرمایه گذاری ، تحقیقات کافی انجام دهید.
این امر به این دلیل است که ، هنگامی که بازارها از تصادف بهبود می یابند ، همه سهام بازده خوبی نمی دهند. در حقیقت پس از سقوط بازار سال 2020 ، بسیاری از نام های محبوب مانند Yes Bank ، United Spirits ، Abbott India و Bharti Airtel تا به امروز بازده منفی داده اند.
بنابراین ، اگر قصد دارید در طی تصحیح بازار سرمایه گذاری سهام عدالت را انجام دهید ، حتماً تحقیقات کافی انجام دهید. اما ، اگر نمی دانید چگونه سهام را ارزش قائل شوید یا وقت لازم برای تحقیق در مورد گزینه های سرمایه گذاری را ندارید ، ممکن است ایده بهتری برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل سهام متنوع و متنوع در مقایسه با سرمایه گذاری در سهام های فردی باشد.
7. روی سرمایه گذاری های بلند مدت تمرکز کنید
هنگامی که بازارهای سهام مخزن ، هر بار چند سؤال مطرح می شود:
- آیا بازار سهام به صفر کاهش می یابد؟
- آیا اقتصاد بهبود می یابد؟
- آیا قیمت سهام می تواند از اینجا افزایش یابد؟
هر بار که پاسخ ها یکسان هستند-بازار سهام به صفر کاهش نمی یابد ، اقتصاد همیشه بهبود می یابد و قیمت سهام بالا می رود و به اوج جدید همه زمان می رسد.
در حالی که نوسانات کوتاه مدت هنگام سرمایه گذاری در سهام ، اجتناب ناپذیر است ، چگونه این نوسانات بر شما تأثیر می گذارد ، فقط به شما بستگی دارد. اگر برای طولانی مدت سرمایه گذاری می کنید ، این فراز و نشیب های موجود در بورس نباید شما را آزار دهد.
بنابراین اگر برای طولانی مدت سرمایه گذاری می کنید ، باید یک سطح را حفظ کنید و به حرکات بازار توجه زیادی نکنید. در عوض ، با انجام موارد زیر روی رفتار خود تمرکز کنید:
- در برابر اصرار به خرید و فروش وحشت مقاومت کنید
- اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها شما مجدداً تعادل دارد و شما از قوانین مالیاتی استفاده می کنید
- از جریان نقدی خود محافظت کنید
- درک کنید که نوسانات بخشی جدایی ناپذیر از فرایند سرمایه گذاری است و در آینده اصلاحات بازار بیشتری وجود خواهد داشت
خط پایین
تصادف بازار سهام فرصتی بی نظیر برای سرمایه گذاران برای رشد ثروت خود به سرمایه گذاران ارائه می دهد. اما برای استفاده از این تصادف ، قبل از وقوع تصادف باید برنامه ای در دست داشته باشید. 7 استراتژی مورد بحث در بالا به گونه ای طراحی شده است که به شما کمک می کند نه تنها آب و هوا در بازار سقوط کند بلکه اطمینان حاصل کنید که می توانید هنگام بهبودی بازارها در تاریخ بعدی ، ثروت خود را به میزان قابل توجهی رشد دهید.
از دست ندهید!
با آخرین محتوا و روند بازار به روز باشید
تبریک! شما فقط یک پاداش را باز کردید
یک ارزیابی رایگان که به شما می گوید چه نوع سرمایه گذار هستید ، سطح تحمل ریسک شما و موارد دیگر.< Pan> درک کنید که نوسانات بخشی جدایی ناپذیر از روند سرمایه گذاری است و در آینده اصلاحات بازار بیشتری وجود خواهد داشت
