چگونه می توان در سهام درآمد کسب کرد

بهترین راه برای ایجاد ثروت از خرید و فروش نیست

جوشوا کنون متخصص سرمایه گذاری ، دارایی و بازارها و برنامه ریزی بازنشستگی است. وی مدیر عامل و بنیانگذار Kennon-Green & Co. ، یک شرکت مدیریت دارایی است.

Chip Stapleton یک دارنده مجوز سری 7 و سری 66 است ، امتحان CFA سطح 1 را پشت سر گذاشت و نامزد CFA سطح 2 است. او ، و دارای مجوز زندگی ، تصادف و بیمه درمانی در ایندیانا است. وی تجربه هشت سال در امور مالی ، از برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت گرفته تا امور مالی شرکت ها و FP&A دارد.

Ngampol Thongsai / Eyeem / Getty Images

سرمایه گذاری یکی از بهترین راه های ایجاد ثروت در طول زندگی شما است و نیاز به تلاش کمتری از آنچه فکر می کنید نیاز دارد.

کسب درآمد از سهام به معنای تجارت اغلب ، چسباندن به صفحه رایانه یا گذراندن روزهای خود برای وسواس در مورد قیمت سهام نیست. پول واقعی در سرمایه گذاری به طور کلی نه از خرید و فروش بلکه از سه چیز تهیه می شود:

• داشتن و داشتن اوراق بهادار
• دریافت بهره و سود سهام
• بهره مندی از افزایش طولانی مدت سهام

چگونه می توان در بازار سهام درآمد کسب کرد

بهترین راه برای کسب درآمد در بورس سهام مربوط به خرید و فروش مکرر نیست ، بلکه با استراتژی شناخته شده به عنوان "خرید و نگه داشتن" است. این استراتژی توسط پدر سرمایه گذاری ارزش ، بنیامین گراهام محبوب شد و توسط سرمایه گذاران با مشخص و موفق مانند وارن بافت استفاده می شود.

به عنوان یک سرمایه گذار در سهام مشترک ، شما باید روی بازده کل تمرکز کنید و تصمیم بگیرید که برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید. این بدان معنی است که شما:

• شرکت های خوب اجرا شده با امور مالی قوی و سابقه شیوه های مدیریت دوستانه سهامدار را انتخاب کنید.
• هر موقعیت جدید را برای حداقل پنج سال نگه دارید.

اگر شرکت های قوی و خوبی را انتخاب کرده اید ، ارزش سهام شما با گذشت زمان افزایش می یابد. به عنوان نمونه ، می توانید چهار سهام محبوب را در زیر مشاهده کنید تا ببینید که چگونه قیمت آنها طی پنج سال افزایش یافته است.

خرید موفقیت آمیز و برگزاری

سرمایه گذاران مشهور مانند وارن بافت و چارلی مونگر چندین دهه است که روی سهام و مشاغل شرکت کرده اند تا بخش عمده ای از پول خود را بدست آورند. سایر سرمایه گذاران روزمره در پله های خود پیروی کرده اند ، مقادیر کمی پول گرفته و سرمایه گذاری طولانی مدت برای جمع آوری ثروت فوق العاده دارند.

به عنوان مثال ، آن Scheiber نماینده بازنشسته IRS با سرمایه گذاری 5000 دلار در طی 50 سال 22 میلیون دلار نمونه کارها را ساخت و دبیر بازنشسته گریس گرونر 7 میلیون دلار سهام سهام خود را با تنها سه 60 سهم در سال 1935 ساخت.

بازار سهام غیرقابل پیش بینی است و به طور مداوم خرید و فروش را به منظور "ضرب و شتم" بازار به ندرت در دراز مدت کار می کند. درعوض ، اگر سهام ارزشمندی را انتخاب کنید و سالها روی آنها نگه دارید ، احتمالاً یک سرمایه گذار موفق خواهید بود.

چگونه سهام کار می کند

قبل از اینکه بتوانید از بازار سهام درآمد کسب کنید ، مهم است که درک کنید که چگونه صاحب سهام کار می کند. این به شما امکان می دهد تصمیمات هوشمندانه ای را در مورد سرمایه گذاری پول خود بگیرید.

وقتی سهم سهام را خریداری می کنید ، در یک شرکت مالکیت خریداری می کنید. مثال زیر را در نظر بگیرید:

شرکت هریسون فود ، یک تجارت داستانی ، 10 میلیون دلار فروش و درآمد خالص 1 میلیون دلار دارد. برای جمع آوری پول برای گسترش ، بنیانگذاران این شرکت به یک بانک سرمایه گذاری نزدیک شدند و در یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) سهام خود را به عموم مردم می فروشند. شرکت کنندگان 440،000 سهم ایجاد می کنند و هرکدام 25 دلار آنها را می فروشند. در این سناریو:

• هر سهم سهام در هریسون فود 2. 72 دلار از سود شرکت (سود 1 میلیون دلار تقسیم شده توسط 440،000 سهم) اختصاص یافته است. این رقم به عنوان سود هر سهم (EPS) شناخته می شود.
• اگر 100 سهم را با قیمت 2500 دلار به دست آورده اید ، می توانید 272 دلار سود سالانه به علاوه هر رشد آینده (یا ضرر) شرکت ایجاد کنید.

اگر تیم مدیریت بتواند در چند سال آینده فروش را 5 برابر افزایش دهد ، سهم شما از سود شما نیز می تواند پنج برابر بیشتر باشد و شرکت هریسون فود را به یک سرمایه گذاری ارزشمند بلند مدت تبدیل کند.

با این حال ، وقتی صاحب سهام در یک شرکت هستید ، بلافاصله سود هر سهم متعلق به شما را نمی بینید. درعوض ، مدیریت و هیئت مدیره گزینه هایی برای انجام این کار با این سود دارند و انتخاب آنها روی منابع شما تأثیر می گذارد.

• این شرکت می تواند سود سهام نقدی را برای برخی یا کل سود شما برای شما ارسال کند. شما می توانید از این پول نقد برای خرید سهام بیشتر استفاده کنید یا به هر روشی که مناسب می بینید هزینه کنید.
• این شرکت می تواند سهام خود را در بازار آزاد خریداری کرده و آنها را در خانه نگه دارد.
• این می تواند با ایجاد کارخانه ها و فروشگاه های بیشتر ، استخدام کارمندان بیشتر ، افزایش تبلیغات یا هر تعداد از هزینه های اضافی سرمایه که انتظار می رود سود را افزایش دهد ، وجوه حاصل از فروش سهام به رشد آینده را دوباره سرمایه گذاری کند.
• این شرکت می تواند با کاهش بدهی یا با ایجاد دارایی های مایع ، ترازنامه خود را تقویت کند.

چه استراتژی برای شما بهتر است؟

کدام استراتژی برای شما بهتر است زیرا یک مالک کاملاً به نرخ مدیریت بازده می تواند با سرمایه گذاری مجدد پول شما درآمد کسب کند. بعضی اوقات ، پرداخت سود سهام نقدی یک اشتباه است زیرا این وجوه می توانند به شرکت سرمایه گذاری مجدد شوند و به نرخ رشد بالاتر کمک کنند ، که باعث افزایش ارزش سهام شما می شود.

در موارد دیگر ، این شرکت یک مارک قدیمی و مستقر است که می تواند بدون سرمایه گذاری قابل توجه در گسترش ، رشد خود را ادامه دهد. در این موارد ، شرکت به احتمال زیاد از سود خود برای پرداخت سود سهام به سهامداران استفاده می کند.

سرمایه گذاری های ارزشمند می توانند هر یک از این مسیرها را انتخاب کنند. به عنوان مثال ، برکشایر هاتاوی سود سهام نقدی را پرداخت نمی کند ، در حالی که ایالات متحده بانکوورپ تصمیم گرفته است بیش از 80 ٪ سرمایه را به صورت سود سهام و بازپرداخت سهام به سهامداران برگرداند. با وجود این اختلافات ، هر دو آنها این پتانسیل را دارند که با قیمت مناسب دارایی های جذاب داشته باشند.

بهترین راه برای تعیین اینکه آیا سهام یک سرمایه گذاری خوب است ، نگاه کردن به قرار دادن دارایی شرکت و درک چگونگی مدیریت پول خود است.

ایجاد ثروت با سرمایه گذاری در سهام

وقتی در مورد نحوه کار سهام بیشتر می فهمید ، درک این مسئله که ثروت شما در درجه اول ساخته شده است آسانتر است:

• افزایش قیمت سهم: در طولانی مدت ، این نتیجه بازار افزایش سود به دلیل گسترش تجارت یا خرید مجدد سهام است.

مثلا:

اگر شغلی با قیمت سهام 10 دلاری از طریق ترکیبی از گسترش و بازپرداخت سهام 20 ٪ رشد داشته باشد ، باید در طی یک دهه نزدیک به 620 دلار باشد ، با فرض اینکه وال استریت نسبت قیمت به درآمد را یکسان حفظ می کند.

• سود سهام: هنگامی که درآمد به صورت سود سهام به شما پرداخت می شود ، از طریق چک ، واریز مستقیم به حساب کارگزاری خود ، حساب چک یا حساب پس انداز یا به صورت سهام اضافی که از طرف شما سرمایه گذاری می شود ، دریافت می کنید.

استفاده از قطره (برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام) به شما امکان می دهد سود سهام خود را برای خرید سهام بیشتر در شرکت سرمایه گذاری مجدد کنید. این به شما امکان می دهد سهام کسری را خریداری کرده و به طور پیوسته سهام سهام خود را افزایش دهید.

گاهی اوقات، در زمان حباب های بازار، ممکن است این فرصت را داشته باشید که با فروش سهام خود به قیمتی بیشتر از ارزش شرکت، سود کسب کنید. و اگر برای یک موقعیت اضطراری غیرمنتظره به پول نقد نیاز دارید، داشتن موجودی برای فروش می تواند یک بالشتک مالی با ارزش باشد.

با این حال، در درازمدت، بازده شما به سود اساسی ایجاد شده توسط عملیات کسب‌وکارهایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، بستگی دارد. انتخاب عاقلانه سهام و نگه داشتن آن برای بلندمدت مطمئن ترین راه برای تولید ثروت است.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

چگونه خرید سهام را شروع کنم؟

می توانید سهام را از طریق کارگزاران سهام با خدمات کامل، کارگزاران سهام آنلاین یا مستقیماً از شرکت خریداری کنید. باید از طریق یکی از این کانال ها یک حساب ایجاد کنید و حساب بانکی خود را متصل کنید. سپس می توانید شروع به تحقیق و خرید سهام کنید.

برای شروع خرید سهام چقدر پول نیاز دارید؟

شروع سرمایه گذاری در سهام با پول بسیار کم امکان پذیر است. بسیاری از کارگزاری های آنلاین به شما این امکان را می دهند که یک حساب بدون حداقل سپرده راه اندازی کنید و برخی از سهام با قیمت کمتر از 10 دلار به فروش می رسند. یک سهام ارزان لزوما خرید خوبی نیست، بنابراین قبل از شروع خرید حتما تحقیق کنید.